Warum ein externer CFO für dein Unternehmen sinnvoll ist

Ein externer CFO übernimmt Reporting, Finanzplanung, Liquiditätssteuerung und Finanzierungsfragen für Unternehmen, die keinen eigenen Finanzchef beschäftigen. Als flexibler CFO-as-a-Service unterstützt er Sie genau dort, wo Ihr Unternehmen Finanzwissen braucht, ohne feste Stelle.

Was macht ein externer CFO?

• Reporting: Finanzberichte, KPIs und Dashboards. Anhand von Finanzberichten, Key Performance Indicators (KPI) und Dashboards verschafft ein externer CFO Ihnen einen strategischen Überblick. Sowohl in Ihre finanzielle Lage als auch in die Planung und Zukunft Ihres Unternehmens. Transparenz ist der Schlüssel zu einer fundierten Entscheidungsfindung.
• Controlling: Handbucherstellung und Due Diligence. Unterstützung bei der Erstellung von Controlling-Handbüchern und der Festlegung effizienter Verfahren. Damit legen Sie den Grundstein für eine wirksame Steuerung und Überwachung der finanziellen Abläufe.
• Entwicklung von Finanzplänen. Die Entwicklung detaillierter Finanzpläne ist entscheidend für den Erfolg jedes Unternehmens. Ein externer CFO hilft nicht nur bei der Planung, sondern auch bei der Umsetzung und Überwachung der finanziellen Ziele.
• Szenarien zur Eigen- und Fremdfinanzierung. In einer sich ständig verändernden Geschäftswelt ist es wichtig, verschiedene Szenarien der Eigen- und Fremdfinanzierung zu berücksichtigen. Ein Interim-CFO unterstützt Sie dabei, die besten Finanzierungsmöglichkeiten für Ihr Unternehmen zu finden.
• Unternehmens- und Produktbewertung. Mit fundierten Bewertungen hilft Ihnen ein externer CFO bei der Einschätzung des Unternehmens- und Produktwerts. Dies ist besonders wichtig in Phasen wie M&A (Mergers and Acquisitions) oder strategischen Entscheidungen.
• Erstellen von Budgets / Szenarien mit rollierender Liquiditätsplanung. Eine präzise Budgetplanung ist essenziell. Die Erstellung von Budgets und Szenarien ist grundlegend, um sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen finanziell robust bleibt.
• Aktienbuch führen, Verwässerungssimulation. Die AG führt über die Namenaktien ein Aktienbuch (Art. 686 Abs. 1 OR), die GmbH ein Anteilbuch (Art. 790 Abs. 1 OR). Ein externer CFO hält diese Register aktuell und simuliert vor einer Kapitalerhöhung, wie sich die Beteiligungen verwässern.
• Cashflow-Optimierungen. Der Cashflow ist das Herzstück jedes Unternehmens. Die Optimierung des Cashflows und Entwicklung von Strategien ist grundlegend, um sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen solide finanziell aufgestellt ist.
• Einführung von Tools und Prozessen. Ein externer CFO führt effiziente Tools und Prozesse ein, um Ihre Finanzabläufe zu verbessern. Durch die Verbesserungen und Automatisierung kann sich ein Unternehmen Kosten und Ressourcen sparen.
• Jederzeitige Stellvertretung. Ein Interim-CFO ist nicht nur ein Dienstleister, sondern auch ein Partner. Die flexible CFO-as-a-Service-Lösung ermöglicht es, jederzeit als Stellvertretung für Ihre Finanzabteilung einzuspringen.

Warum ist ein externer CFO sinnvoll?

• Kosteneffizienz. Ein externer CFO kostet in der Regel weniger als ein interner CFO. Unternehmen ersparen sich somit Gehalt, Sozialleistungen und Bürokosten.
• Flexibilität. Der externe CFO wird nur dann engagiert, wenn er gebraucht wird. Das macht ihn ideal für Unternehmen mit schwankendem Finanzbedarf.
• Erfahrung. Ein Interim-CFO bringt das nötige Know-how aus verschiedenen Branchen mit. Diese Expertise hilft bei strategischen und finanziellen Entscheidungen. Wie Interim-Manager und Fractional CFOs ihre eigenen Mandate bei AHV, Rechtsform und Spesen klar regeln, zeigen wir auf der Seite für Interim-Manager.
• Unabhängiger Blick. Ein externer CFO ist nicht in die internen Strukturen verstrickt. Dadurch bringt er frische Perspektiven und neue Lösungsansätze.
• Skalierbarkeit. Mit einem Interim-CFO können Unternehmen schnell auf Veränderungen reagieren. Egal, ob sich das Unternehmen in einer Wachstumsphase oder in einer finanziellen Herausforderung befindet.

Wann sollten Sie einen externen CFO beiziehen?

Sobald die Finanzen einer Unternehmung komplizierter werden und der Aufwand zu gross wird. Bei wichtigen strategischen Entscheidungen oder besonders in Wachstumsphasen eines Unternehmens ist ein abrufbarer CFO hilfreich. Typische Einsatzbereiche für einen externen CFO:

• In der Wachstumsphase. Wenn Ihr Unternehmen wächst, steigen auch die Anforderungen an die Buchhaltung. Ein externer CFO kann Ihnen helfen, die Finanzstrategie zu optimieren und Wachstumschancen zu nutzen. Er bringt Erfahrung aus verschiedenen Branchen mit und kann wertvolle Einblicke in die richtige Finanzplanung und -struktur bieten.
• Bei der Vorbereitung auf Finanzierungsrunden. Die Vorbereitung auf eine Finanzierungsrunde erfordert präzise und fundierte Finanzberichte. Ein Interim-CFO kann sicherstellen, dass alle notwendigen Unterlagen und Analysen bereit sind. Er unterstützt Sie dabei, potenzielle Investoren zu überzeugen und den Finanzierungsprozess reibungslos zu gestalten.
• In Krisenzeiten oder bei finanziellen Engpässen. In schwierigen Zeiten ist es wichtig, schnell und effizient zu handeln. Droht die Gesellschaft zahlungsunfähig zu werden, ergreift der Verwaltungsrat Massnahmen zur Sicherstellung der Zahlungsfähigkeit (Art. 725 Abs. 2 OR); für die GmbH gilt das entsprechend (Art. 820 OR). Ein externer CFO liefert dafür die Liquiditätsplanung, hilft Ihnen, Finanzstrategien anzupassen, und unterstützt Sie beim Aufbau der finanziellen Stabilität.
• Zur Optimierung der Finanzprozesse. Wenn die bestehenden Finanzprozesse nicht mehr effizient sind, kann ein externer CFO helfen, diese zu verbessern. Er untersucht Ihre gegenwärtigen Prozesse, erkennt Mängel und setzt erprobte Verfahren ein. Daraus resultieren eine höhere Leistungsfähigkeit und tiefere Ausgaben.
• Wenn Fachwissen benötigt wird. Manchmal wird bei einem neuen Projekt oder einer komplexen finanziellen Angelegenheit externes Fachwissen benötigt. Ein externer CFO bringt genau dieses spezifische Wissen mit und unterstützt Sie bei der erfolgreichen Umsetzung von Projekten.

Wo wird ein externer CFO typischerweise eingesetzt?

• Start-ups. Wenn ein junges Unternehmen wächst, werden die Finanzen schnell komplizierter. Für die weiterführende Finanzplanung ist professionelle Unterstützung und die Übersicht über wichtige Kennzahlen sehr wichtig. Ein externer CFO ist für diese Fälle eine passende Lösung.
• Kleine und mittlere Unternehmen. Für viele KMU ist ein fest angestellter CFO zu teuer. Als kostengünstige Alternative lohnt es sich, einen externen CFO beizuziehen. Mit einem externen CFO geniessen Sie Flexibilität und zugleich eine umfassende Beurteilung bezüglich Ihrer finanziellen Lage.
• Projektorientierte Unterstützung. Übernahmen oder Expansionen stellen oft eine grosse Herausforderung dar. Damit Sie den Alltag Ihres Unternehmens nicht vernachlässigen, ist ein externer CFO in Erwägung zu ziehen.

Der externe CFO in der Praxis

In der Praxis beginnt die Zusammenarbeit meist mit einer Bestandsaufnahme von Reporting, Planung und Liquidität; danach legen Sie fest, welche Aufgaben der externe CFO regelmässig übernimmt und welche nur für ein Projekt. Unsere CFO-Services reichen von Finanzplanung und Reporting bis zur Unterstützung bei Finanzierungsrunden. Voraussetzung für verlässliche Kennzahlen ist eine aktuelle Buchhaltung: Wenn Sie zusätzlich Ihre Buchhaltung auslagern, sehen Sie Ihre Zahlen laufend aktuell im Dashboard.

Weitere interessante Artikel zum Thema finden Sie hier:

• Buchhaltung selber machen: Buchhaltung Excel-Vorlage
• Buchhaltung intern oder extern: was eine eigene Fachkraft kostet
• Für wen ist ausgelagerte Buchhaltung gedacht?

Inhaltsverzeichnis

• Was macht ein externer CFO?
• Warum ist ein externer CFO sinnvoll?
• Wann sollten Sie einen externen CFO beiziehen?
• Wo wird ein externer CFO typischerweise eingesetzt?
• Der externe CFO in der Praxis

Unsere Dienstleistungen umfassen Finanzbuchhaltung, Mehrwertsteuer, Lohnadministration, Payrolling, Jahresabschluss, Finanzanalyse, damit Ihr Unternehmen wachsen kann. Kontaktieren Sie uns noch heute für eine massgeschneiderte Lösung.